Pumayag ang Inpay A/S na itigil ang mga bagong ugnayan sa mga kumpanya ng online gaming matapos makatuklas ang financial regulator ng Denmark ng mga pagkukulang sa mga kontrol ng provider ng pagbabayad laban sa money laundering .

Ang paghihigpit ay kasunod ng isang inspeksyon noong Marso ng Finanstilsynet , na sumuri kung paano pinangangasiwaan ng Inpay ang mga kinakailangan ng AML para sa mga customer sa negosyo nito sa iGaming. Inilarawan ng regulator ang mga natuklasan bilang "malubhang paglabag sa Money Laundering Act" at mangangailangan ng ebidensya ng pagwawasto bago muling mapalawak ng Inpay ang base ng mga customer nito sa paglalaro.

Ang kaso ay nakasentro sa kung paano sinuri at idinokumento ng Inpay ang mga ugnayan sa mga negosyo ng iGaming , lalo na ang mga customer na itinuturing na mas nalalantad sa mga panganib ng money laundering at pagpopondo ng terorismo.

Mga Customer na Nagtawid ng Hangganan ay Nakakaakit ng Atensyon ng mga Regulasyon

Ang Inpay ay nagpapatakbo sa ilalim ng Payments Act ng Denmark bilang isang institusyon ng e-money. Nagbibigay ang kumpanya ng mga internasyonal na serbisyo sa pagbabayad na cross-border bilang alternatibo sa mga tradisyonal na SWIFT transfer at nagsisilbi sa mga customer kabilang ang mga corporate business, institusyong pinansyal, crypto enterprise at mga online gaming company.

Sinabi ng Finanstilsynet na hindi makapagbigay ang Inpay ng sapat na ebidensya na nakumpleto nito ang kinakailangang antas ng due diligence ng customer para sa mga customer nito sa iGaming.

Natukoy sa inspeksyon ang mga pagkukulang sa pagtukoy ng layunin at nilalayong katangian ng ilang partikular na ugnayang pangnegosyo. Nabigo rin ang Inpay na magsagawa ng sapat na pagtatasa sa mga kostumer ng negosyo na inuri bilang may mas mataas na panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorismo.

Sinabi ng regulator na ang laki at mga katangian ng mga apektadong customer ay nagpataas ng kahalagahan ng mga natuklasan.

"Tinatasa ng Danish FSA na ang mga paglabag ay seryoso, at ang saklaw at uri ng kostumer, kabilang ang kasalimuotan ng mga istruktura at aktibidad ng pagmamay-ari sa maraming bansa, ay mga nagpapalubhang salik sa mga tuntunin ng kung gaano kahalaga ang paglabag," ayon sa awtoridad.

Sinabi pa ng Finanstilsynet na ang mga kakulangan ay kinasasangkutan ng "karamihan" ng portfolio ng iGaming ng Inpay. Itinuro nito ang partikular na pagkakalantad sa money laundering na nauugnay sa mga customer ng online gaming, idinagdag na karamihan sa mga negosyong iyon ay nakabase sa labas ng Denmark at kadalasan ay nasa labas ng EU.

"Ang mga kostumer na ito ay nagpapatakbo sa loob ng online gaming, na isang industriya na may mas mataas na panganib ng money laundering, at ang karamihan ay matatagpuan sa labas ng Denmark at kadalasan ay nasa labas ng EU."

Nananatiling Suspendido ang Bagong Negosyo ng iGaming

Sa halip na patuloy na magtatag ng mga bagong ugnayan habang tinutugunan ang mga natuklasan, sumang-ayon ang Inpay na kusang-loob na itigil ang pagtanggap ng mga bagong customer ng online gaming. Dapat magpakita ang kumpanya ng mga dokumentong nagpapakita na pinahusay nito ang mga pamamaraan ng AML at ipakita ang materyal na iyon sa Finanstilsynet.

Ang hakbang sa regulasyon ay partikular na naaangkop sa mga bagong kasunduan na kinasasangkutan ng mga kumpanya ng iGaming. Ang katayuan ng Inpay bilang isang institusyon ng e-money at ang mas malawak na mga aktibidad sa negosyo nito ay nananatiling nasa labas ng saklaw ng paghihigpit na inilarawan sa ibinigay na materyal.

Ang mga alalahanin ng regulator ay may kaugnayan sa pagtatasa ng customer sa halip na sa mekanismo ng internasyonal na serbisyo sa pagbabayad ng Inpay. Ang inspeksyon noong Marso ay nakatuon sa kung maipapakita ng kumpanya na nauunawaan nito ang uri ng mga ugnayan nito at maayos na masuri ang mga customer na may mas mataas na panganib.

Para sa Inpay, ang agarang isyu samakatuwid ay ang ebidensyang kinakailangan upang masiyahan ang Finanstilsynet. Hangga't hindi nasisiyahan ang regulator na natugunan ang mga natukoy na kahinaan, ang kumpanya ay mananatiling hindi makapagtatag ng mga bagong ugnayan sa negosyo sa loob ng sektor ng online gaming.

Pinagmulan:

“Namarkahan ang fintech ng Denmark dahil sa mga pagkabigo sa iGaming AML” , sbcnews.co.uk, Agosto 18, 2026